摩根士丹利（Morgan Stanley）的财富管理部门正在接受美联储（Federal Reserve）的审查，美联储正在调查该银行是否有足够的控制权来防止富有的外国客户洗钱。
据知情人士透露，美联储一直在调查摩根士丹利在接受外国人作为客户之前如何审查他们的资金来源。几年前，在监管机构发现该银行对客户进行尽职调查和反洗钱工作不足后，该审查开始升级。
美联储私下谴责该银行没有做出所需的所有改变，摩根士丹利财富管理业务负责人安迪·萨珀斯坦（Andy Saperstein）一直在与美联储官员会面，讨论他和他的团队将如何清理它发现的问题。
对于摩根士丹利的财富管理业务来说，富有的外国人是一个相对较小但重要的新资金流入来源，该业务为客户管理着总计约5万亿美元的资产。在过去大约五年中，摩根士丹利加大了对财务顾问的招聘力度，这些顾问专门为离岸客户提供服务，其中许多客户在拉丁美洲。
虽然大多数富有的美国人都有财务顾问或财富管理公司，但拉丁美洲的许多人没有 – 或者至少没有一家总部设在美国的公司。
知情人士称，2020年，美联储发现该银行在审查外国财富管理客户方面缺乏风险管理控制。它向摩根士丹利列出了需要解决的问题。当监管机构在 2021 年回归时，该清单上的许多项目仍未确定。去年美联储回归时也发生了同样的情况。